UBS zahlt 145 Millionen Dollar Bussgeld wegen Geldwaesche-Maengeln

Die Aufsichtsbehoerden kritisierten laut den Unterlagen ein unzureichendes Kontrollumfeld im Broker-Dealer-Geschaeft der Bank. Beanstandet wurden demnach das Kunden-Onboarding, die Aktualisierung von Stammdaten sowie die Bearbeitung von Warnmeldungen aus internen Filtersystemen.

Die Rolle der Aufsichtsbehoerden SEC und FinCEN

UBS erklaerte in einer Stellungnahme: "UBS hat umfassend mit den Aufsichtsbehoerden kooperiert und erhebliche Investitionen getaetigt, um festgestellte Schwachstellen zu beheben und ihr Programm zur Bekaempfung von Geldwaesche im Einklang mit fuehrenden Branchenstandards weiter zu staerken." Die Bank verwies zusaetzlich auf den laufenden Ausbau entsprechender Kontrollsysteme.

Die Hoehe der Strafe von 145 Millionen Dollar spiegelt nach Einschaetzung von Beobachtern das Gewicht der Vorwuerfe wider. Die Bussgelder entfallen auf die zivilrechtliche Einigung mit der SEC und eine parallele Vergleichsvereinbarung mit dem Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), das im US-Finanzministerium fuer die Bekaempfung von Geldwaesche zustaendig ist.

Reaktion der Bank

Die Einigung ist Teil einer breiteren Welle von US-Vergleichen mit grossen Banken, denen in den vergangenen Jahren wiederholt unzureichende Geldwaesche-Kontrollen vorgeworfen wurden. Aufsichtsbehoerden hatten in mehreren Faellen betont, dass Verstoesse gegen den Bank Secrecy Act auch dann verfolgt werden, wenn keine konkrete Straftat eines Kunden nachgewiesen wird.

Der Vergleich enthaelt zusaetzlich Auflagen: UBS muss ein verbessertes Compliance-Programm umsetzen und darueber regelmaessig an die Behoerden berichten. Eine unabhaengige Pruefung der internen Kontrollen wurde ebenfalls vereinbart.

Folgen fuer die Compliance-Strategie

Die Affaere belastet die Reputation der Schweizer Grossbank, die erst vor wenigen Jahren die Notuebernahme der angeschlagenen Credit Suisse abgeschlossen hatte. Investoren und Analysten werden die Frage stellen, welche Konsequenzen der Vergleich fuer die langfristige Compliance-Strategie des Konzerns hat.

Zwar hat die UBS die Vorwuerfe nicht formell anerkannt, doch signalisiert die Annahme des Vergleichs eine Bereitschaft, die Vergangenheit hinter sich zu lassen. Die Behoerduerbeitsznaugleich: mit der Strafe von 145 Millionen Dollar wird ein deutliches Signal an die Branche gesendet.

Gleichzeitig weist die Bank darauf hin, dass seit dem beanstandeten Zeitraum umfangreiche Investitionen in Technologie und Personal getaetigt worden seien. Eine Sprecherin verwies darauf, dass die heutige Compliance-Architektur nicht mehr mit den frueher beanstandeten Strukturen vergleichbar sei.

Fachleute erwarten, dass sich die Aufsichtspraktiken in den USA weiter verschärfen werden. Insbesondere die Ueberwachung von Vermoegenswerten mit Russland-Bezug steht seit dem Angriffskrieg gegen die Ukraine international unter besonderer Beobachtung.

Der Vollzug der Vereinbarung ist nach Angaben der Behoerden an die Umsetzung der vereinbarten Auflagen gebunden. Sollte UBS die Anforderungen nicht erfuellen, koennen zusaetzliche Sanktionen oder weitere aufsichtsrechtliche Schritte folgen.